锚定转型业务,中航信托晒创新成绩单

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锚定转型业务,中航信托晒创新成绩单
发布日期:2022-05-02 11:24    点击次数:96

2021年是资管新规过渡期的最后一年,信托公司们纷纷在阵痛中谋求转型,去通道、压降融资类信托,同时提升主动管理能力,回归信托本源。

4月28日,中航信托发布2021年度报告。截至报告期末,中航信托总资产196.41亿元,净资产173.76亿元。2021年,公司实现营业总收入34.88亿元,净利润16.79亿元;信托主业手续费及佣金净收入39.43亿元;信托资产总规模为6774.71亿元。

这一年,中航信托启动转型升级“五大攻坚工程”,建立“揭榜挂帅”机制,在绿色信托、服务信托、航空供应链、家族信托、财富管理、资产管理等创新业务领域取得新突破。

聚焦绿色信托、航空供应链和服务信托转型创新

2021年,“碳中和”“碳达峰”概念走热,中国的绿色发展与信托行业转型相互碰撞。

在“探索绘就绿色产融第二曲线”的过程中,2021年2月,中航信托与中国节能协会碳交易产业联盟、上海宝碳新能源环保科技有限公司联合设立了全国首单“碳中和”主题绿色信托计划,初始规模为3000万元,通过主动管理的基金化运作方式投资全国范围内可交易的优质碳资产。

此外,中航信托还发行了首单ESG主题债券投资集合资金信托计划。报告期末,公司管理绿色信托资产规模为159亿元。

相较于其他信托公司更为特殊的是,依靠航空工业集团的股东背景,中航信托也在航空供应链的金融模式上探索创新。

2021年3月,中航信托联合中航金网络公司共同设立军工供应链金融集合资金信托计划,规模2亿元,于3月15日成功实现首期发行。该项目针对军工行业发展的特殊性,推出“订单贷+应收账款流转”的综合解决方案。2021年内,累计准入一级供应商72家,服务航空供应链上企业规模近8000万元。

另一方面,行业转型过程中,服务信托作为目前信托市场中最能体现信托本源价值的业务工具,也成为了业内最热门的话题之一。

在2018年年末中国信托业年会上,中国银保监会首次提出服务信托的概念,鼓励信托公司坚持“发展以受托管理为特点的服务信托”。不到四年时间里,各家针对服务信托的创新开展不断涌现。

中航信托也在以场景筹划为引领的受托服务之路上不断前行,于2021年在服务信托领域拿下了多项业内首单。

2021年9月,中航信托与成都市武侯社区发展基金会签署信托合同,落地国内首单社区发展基金管理服务信托。不久之后,2022年1月,以社区困难老年群体的健康安全为切入点,中航信托再次携手北京市思诚社区公益基金会、成都市武侯社区发展基金会设立社区基金会管理服务信托。

2021年10月,中航信托首创的“双受托制”物业管理服务信托落地,与成都市香城丽园小区、香江岸小区、福珠苑小区业委会以及成都益民源、成都诚智物业、成都智乐物业签订合同。

2021年11月,中航信托和工商银行私人银行部成功落地定制型慈善信托“君子伙伴·瑞泉慈善信托”。这是中航信托和工行私行联手落地的首单定制性家族信托,也是双方继“君子伙伴慈善信托”后在慈善信托领域又一次探索。

家族信托规模超300亿,进入行业第一梯队

向财富管理转型的过程中,服务信托中的一大类型——家族信托成了不少信托公司发展的锚点,中航信托也不例外。

2020年,在现有设立家族信托事业部的组织架构基础上,中航信托成立鲲鹏家族办公室,先后拓展了股权信托、不动产信托、慈善信托、员工福利信托等家族信托新领域。根据年报显示,2021年新增家族信托服务规模125.25亿元,同比增长108%。

从2021年落实的项目来看,在股权信托方面,2021年3月,中航信托协助委托人通过家族信托持有近亿元初创型科技企业股权,为委托人实现家族企业股权稳定以及财富有序传承的双重需求。

在员工激励信托方面,2021年4月,中航信托协助委托人成立一单员工创新激励信托,用于奖励对公司创新做出特殊贡献的员工,进一步发挥信托财产隔离、税务筹划等制度优势。

在慈善运用方面,2021年11月,中航信托协助国光电器荣誉董事长周海昌设立百年国光爱心服务信托,受托资产规模约2亿元。该信托用于提高国光电器退休人员的生活福利,奖励对国光电器事业有重大贡献的员工,扶助有重疾和生活困难的在职和退休员工,资助员工三胎生育,以及社会助学慈善等。

展望未来,中航信托认为,家族信托目前场景清晰,有着广泛的市场需求,该项业务将保持强劲增长,公司将通过数字化赋能提升服务质量和效率。目前,家族信托复杂类、定制类需求上升,公司将继续深耕专业传承规划能力,积极探索更多的服务场景,研究符合中国市场需求和政策指引的服务模式。

推出行业首支养老服务信托

近期,《国务院办公厅关于推动个人养老金发展的意见(国办发〔2022〕7号)》出台,将服务信托另一大类型——养老信托推上热点。

中国政法大学民商经济法学院教授赵廉慧认为,个人养老金制度的核心法理是信托法理,而非保险法理。个人养老金账户应理解为具有一定社会保障目的的社会信托账户。信托机构成为养老金账户管理人具有天然的优势和合理性。

中航信托在这项业务的布局和探索上亦是先行者。

2020年重阳节,中航信托推出国内首支养老信托产品“鲲瓴养老信托”,融合了“养老+传承+投资”需求。

具体来看,中航信托通过与国内头部养老服务机构合作,以单一信托账户为载体,实现了养老机构入驻权锁定、养老支出锁定、养老代付权锁定、传承权益锁定等解决方案,可为有独立养老意愿、高品质养老需求、养老传承兼得诉求的客户提供综合性金融解决方案。截至目前,鲲瓴系列信托成立了近200单,总规模超30亿。

中航信托表示,与“养儿防老”和“自助养老”等传统方式不同,养老信托以信托为工具,可为受益人提供一体化、全流程服务。与养老金、养老服务、养老产业等养老活动相对应,养老信托为受益人提供的服务包括但不限于资产隔离、投资配置、财富传承、医养消费代理支付、投融资服务等内容。

信托公司参与养老事业并非只有上述一种模式,还有更多应用场景和特殊群体应该受到关注,中航信托也多有尝试。

在居家养老方面,中航信托于2021年7月推出“航殊恒爱特殊需要信托”。该信托围绕失智老人等特殊群体进行服务生态的共建,整合包括慈善组织、医护家、保险经纪公司等相关服务机构,成立专门的管理委员会对后续服务机构的筛选及信托层面的资产配置、资产支付等各项工作进行决策,为特殊需要人群家庭提供综合解决方案。

在社区养老方面,中航信托于2021年10月正式落地了“双受托制”的物业管理服务信托。业主大会为委托人,业主们投票表决选择物业公司和信托公司作为共同受托人。链接了小区的业主,建立空巢老人等重点群体档案,提供物业服务;链接了社区的生态,引入了社工组织、社区基金会;链接了社区发展的场景,对养老人群、特殊人群提供第三方养老照顾。

在慈善养老方面,中航信托2019年设立了由中国扶贫基金会作为委托人的“雅安公益养老慈善信托”, 资金用于支持四川省雅安市社会福利院的贫困失能失智老人照护项目,旨在持续支持雅安市范围内的家庭、社区、非营利养老机构、非营利服务照护机构、养老相关社会组织等多层面的助困养老项目。

另一方面,不得不考虑的是,尚处于“雏鹰”时期的养老信托,还有重重障碍需要突破。如何扩大业务规模、提升市场份额,除了政策方面的支持外,信托公司还应该“苦练内功”。

中航信托表示,未来,信托公司将提升全面风险管理能力、专业化资产管理能力、综合化管理服务能力以及信息科技支撑引领能力,这四大能力对于开展养老信托业务缺一不可。



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